「株式」や「投資信託」の相続…必要な書類やその手順を解説！

 

株式・債券・投資信託等の名義変更等の流れ

被相続人が所有していた株式・債券・投資信託等（「株式等」とします）の名義変更などの手続きは基本的には銀行と同じ流れになりますが、以下で説明するように、株式の相続手続きについては、未電子化株や端数株などがあるケースがあり、預貯金手続きよりも難しくなることが多いです。

相続人を確認するための「被相続人の出生から死亡までの連続した戸籍謄本」など、求められる添付書類は同様になります。

また株式等の相続手続きはいきなり解約して現金化することはできず、いったん相続人の証券会社の口座へ名義変更をする形になります。現金化したい場合は、移管後に売却しましょう（以下で説明する端数株などは直接現金化できる場合があります）。

（1）まず被相続人の株式等を把握する

1.証券会社等の郵送物を確認

被相続人が所有している株式等を把握するためには、被相続人宅に証券会社から定期的に郵送されてくる運用報告書や取引残高報告書、あるいは信託銀行などから送られてくる配当通知書などが最も重要な情報源になります。これらの送付元と株式等の内容を見ると、どの証券会社・信託銀行のどの支店に、どのような口座を開設して株式等を所有しているかが分かります。

株式等には、上場株式、中小企業の未上場株式、債券、投資信託、FXなど様々な商品があります。さらに最近ではネット証券なども増えてきているため、取引明細が郵送されてこないケースもしばしばあります。

その場合には、被相続人のメールの受信履歴などネット証券情報の受信メールを見て、手続きをするべき証券会社と被相続人所有の株式などを特定していく必要が出てきます。ここでは証券会社や信託銀行に預けている一般的な株式等の手続きについて説明いたします。

 

■ワンポイント　未電子化株・端数株とは